16.01.2024
Не проверила реквизиты при переводе
В сентябре 2021 года женщина заключила с ООО «РУСЛЕС», офис которого находится в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов для строительства жилого дома на сумму 456 912 рублей.
В сентябре 2021 года женщина заключила с ООО «РУСЛЕС», офис которого находится в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов для строительства жилого дома на сумму 456 912 рублей.
Через онлайн-банк ПАО Сбербанк по содержащимся в счете реквизитам она осуществила перевод денежных средств в полном объеме для зачисления их ООО «РУСЛЕС» на счет, открытый в филиале ПАО Банка «ФК Открытие».
Однако в установленные сроки пиломатериалы так и не были поставлены, а денежные средства не возвращены. Контактное лицо поставщика, представившееся менеджером ООО «РУСЛЕС» и сопровождающее сделку, перестало выходить на связь. Сайт компании, через информацию которого были выстроены данные правоотношения и заключена сделка, удален.
Женщина обратилась в правоохранительные органы. В октябре 2021 года было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УКРФ.
Установлено, что ООО «РУСЛЕС», находящееся в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов с истцом не заключало, счет на оплату не выставляло и денежные средства не получало.
В рамках уголовного дела выяснилось, что 456 912 рублей «ФК Открытие» перечислило другому юридическому лицу с аналогичным названием - ООО «РУСЛЕС». То есть ответчик, как банк получателя денежных средств, произвел их зачисление на счет другой организации, не указанной в платежном поручении, по причине непроведения проверки ИНН получателя денежных средств - клиента банка.
Женщина обратилась за судебной защитой своих прав.
В судебном заседании представитель ответчика исковые требования не признала: истец клиентом банка не является, договорные отношения отсутствуют, а действующее на момент проведения платежа законодательство не обязывало банк получателя проводить дополнительную проверку реквизитов получателя.
Череповецкий городской суд, выслушав участвующих в деле лиц и исследовав материалы дела, исковые требования удовлетворил: с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу потерпевшей взыскано 456 912 руб., проценты в размере 62 305 руб. 89 коп. и штраф в сумме 200 000 руб.
Однако с данным решением ответчик не согласился, обжаловав его в Вологодский областной суд.
Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам решение Череповецкого городского суда оставлено без изменения.
Через онлайн-банк ПАО Сбербанк по содержащимся в счете реквизитам она осуществила перевод денежных средств в полном объеме для зачисления их ООО «РУСЛЕС» на счет, открытый в филиале ПАО Банка «ФК Открытие».
Однако в установленные сроки пиломатериалы так и не были поставлены, а денежные средства не возвращены. Контактное лицо поставщика, представившееся менеджером ООО «РУСЛЕС» и сопровождающее сделку, перестало выходить на связь. Сайт компании, через информацию которого были выстроены данные правоотношения и заключена сделка, удален.
Женщина обратилась в правоохранительные органы. В октябре 2021 года было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УКРФ.
Установлено, что ООО «РУСЛЕС», находящееся в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов с истцом не заключало, счет на оплату не выставляло и денежные средства не получало.
В рамках уголовного дела выяснилось, что 456 912 рублей «ФК Открытие» перечислило другому юридическому лицу с аналогичным названием - ООО «РУСЛЕС». То есть ответчик, как банк получателя денежных средств, произвел их зачисление на счет другой организации, не указанной в платежном поручении, по причине непроведения проверки ИНН получателя денежных средств - клиента банка.
Женщина обратилась за судебной защитой своих прав.
В судебном заседании представитель ответчика исковые требования не признала: истец клиентом банка не является, договорные отношения отсутствуют, а действующее на момент проведения платежа законодательство не обязывало банк получателя проводить дополнительную проверку реквизитов получателя.
Череповецкий городской суд, выслушав участвующих в деле лиц и исследовав материалы дела, исковые требования удовлетворил: с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу потерпевшей взыскано 456 912 руб., проценты в размере 62 305 руб. 89 коп. и штраф в сумме 200 000 руб.
Однако с данным решением ответчик не согласился, обжаловав его в Вологодский областной суд.
Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам решение Череповецкого городского суда оставлено без изменения.
Последние новости
Московские врачи ФГБУ «НМИЦ ССX им. А.Н. Бакулева»
Врачи из Москвы проводят консультации в нашей поликлинике Сегодня в нашей поликлинике приём пациентов ведут специалисты Национального медицинского исследовательского центра сердечно-сосудистой хирургии им.
Более 400 вологжан из 13 организаций стали донорами крови в апреле этого года
В Вологодской станции переливания крови подвели итоги апреля, главным событием которого стал Национальный день донора России.
Находка родом из детства
В июне 2016 года никольчанин ремонтировал и перебирал пол в старом родительском доме в дер.
Луховицы: Идеальное место для приобретения деревенской недвижимости
Почему деревенский дом в окрестностях Луховиц становится популярным выбором?